Um software de gestão de investimentos é uma plataforma para gestão do portfólio de investimentos e ativos financeiros de uma organização. Ele oferece ferramentas integradas para acompanhar as atividades de um portfólio, fundos de investimento e padrões de conformidade de auditoria.

Esse tipo de software está intimamente relacionado a um software bancário e a sistemas de gestão de risco financeiro, oferecendo diversas funcionalidades semelhantes. Por esses motivos, ele atende a investidores individuais, empresas de investimento tradicionais e fornecedores de investimentos alternativos, como de fundos de hedge.

Os benefícios de um software de gestão de investimentos

Todos os dias, investidores precisam monitorar de perto seus fundos mútuos e fundos negociados em bolsa. Esse tipo de software oferece diversos benefícios que ajudam as empresas a otimizar seus fluxos de trabalho, manter conformidade com normas regulatórias e aumentar a produtividade.

Aqui estão alguns detalhes dos benefícios do software:

• Obtenha análise de desempenho em tempo real: o software de gestão de investimentos acompanha as atividades de uma conta para atualizar os consultores financeiros sobre o desempenho de seu portfólio. Isso os ajuda a comparar o desempenho no início e no final de um período específico. Também é possível ver os resultados em tempo real, o que ajuda a calcular instantaneamente ganhos e perdas.
• Gerencie todas as suas contas de investimento em um único lugar: os gerentes de investimento podem agrupar portfólios e categorizar cada um deles para consultas rápidas. Eles podem monitorar todos os investimentos a partir de um local central, mesmo que os fundos estejam distribuídos entre várias contas ou regiões geográficas e mesmo que tenham taxas de corretagem variadas.
• Acompanhe as bolsas de valores para tomar decisões informadas: é essencial selecionar as ações certas para investimento. Esse tipo de software define listas de observação com base em seus requisitos, para que você possa selecionar as melhores opções das listas. Ele também ajuda os investidores a acompanhar fontes online gratuitas de carteiras de títulos potenciais, em que eles podem vir a investir.

Recursos típicos de um software de gestão de investimentos

• Importação/exportação de dados: importe e exporte informações e relatórios em PDF ou Excel de/para um software de gestão de investimentos.
• Acompanhamento de investimentos: monitore a alocação de capital e os preços dos ativos ao longo do tempo.
• Benchmark: compare as principais métricas do seu negócio com as métricas dos principais players do mercado em seu setor.
• Gestão de clientes: organize as interações da sua empresa com clientes atuais e potenciais.
• Relatórios de conformidade: audite, acompanhe e informe dados regulatórios para os interessados internos e externos.
• Títulos/ações: compre e acompanhe os títulos e as ações do portfólio de um cliente.

O que levar em consideração ao comprar um software de gestão de investimentos

• Facilidade de implementação e uso: os fornecedores estão trabalhando em uma melhor experiência do usuário, já que os clientes escolhem sistemas fáceis de implementar e usar. A maioria da força de trabalho descartará um parceiro financeiro se uma melhor experiência tecnológica for oferecida por outra empresa. Portanto, a ferramenta que você escolher deve ser fácil de usar para funcionários e clientes. Uma interface fácil de usar ajudará os clientes a rentabilizar regularmente os benefícios.
• Relatórios de conformidade e risco em tempo real: o software deve ter recursos para avaliação e cálculo de risco em tempo real para ajudar as empresas a gerar relatórios de desempenho e desenvolver estratégias. Ele deve ter um mecanismo de conformidade baseado em regras e capacidade de personalizar fluxos de trabalho de conformidade. Ele deve ajudar os gerentes a gerar relatórios sobre taxas de risco como liquidez, exposição, valor em risco para analisar a atribuição e decomposição do risco.

Tendências relevantes de software de gestão de investimentos

• Aprendizado de máquina transformando como as organizações atendem aos clientes: as análises preditivas e o aprendizado de máquina podem ajudar os investidores a obter informações sobre eventos importantes do mercado que podem impactar os portfólios de um cliente. As informações ajudam o software a aprender e sugerem a próxima melhor ação para o cliente. Os módulos de autoaprendizado podem acompanhar as atividades de um visitante e aprender sobre seus interesses. Baseados nessas informações, os consultores podem modificar sua estratégia de comunicação para um melhor envolvimento com os clientes e para retê-los.
• Maior foco na conquista e retenção de clientes da geração do milênio: os investidores focarão amplamente nos clientes da geração do milênio, já que eles começam a dominar a força de trabalho e a receber salários mais altos. No entanto, esses clientes procuram investir por conta própria, verificando opiniões online e recomendações de colegas. Para envolver este grupo demográfico, as empresas precisam das mais recentes tecnologias para se comunicar, facilitar pagamentos e garantir transparência. Ofereça uma plataforma de autoatendimento para personalizar a experiência, bem como consolidar e analisar os portfólios, para que a geração do milênio tenha propriedade plena sobre seus ativos.